金融危機(jī)當(dāng)前,學(xué)點(diǎn)貨幣理論
易憲容(中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融發(fā)展室主任，北京)
莫瑞·羅斯巴德作為現(xiàn)代奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)派的旗手，盡管沒(méi)有摘取到世俗所認(rèn)為的現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)皇冠上的明珠，即諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)，但是，他開(kāi)創(chuàng)的恢弘的經(jīng)濟(jì)思想體系將成為經(jīng)濟(jì)學(xué)思想不斷的泉源。他作為當(dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)家中一個(gè)通才型的學(xué)者，從現(xiàn)實(shí)生活的點(diǎn)點(diǎn)滴滴入手，從行為的基本公理推演出了他的整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系，表現(xiàn)出了經(jīng)濟(jì)學(xué)思想的永恒魅力及智慧。從這個(gè)意義上說(shuō)，這正是羅斯巴德經(jīng)濟(jì)學(xué)生命之樹(shù)常青的原因所在。
羅斯巴德的著作甚豐，有《人、經(jīng)濟(jì)與國(guó)家》、《美國(guó)大蕭條》、《銀行業(yè)的神話》等，這些著作都以深入淺出的方式道出了一個(gè)個(gè)深?yuàn)W的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。而擺在我們面前的這本書(shū)就是羅斯巴德著作中充滿創(chuàng)造性思想的一本杰作。這本書(shū)從1963年首次出版發(fā)行后，連續(xù)多次再版，并被翻譯成了多種文字。對(duì)廣大讀者來(lái)說(shuō)，這本書(shū)是一本標(biāo)準(zhǔn)的貨幣理論啟蒙讀物。它以最淺顯的語(yǔ)言、最鮮明的觀點(diǎn)，把最抽象的貨幣理論的概念活靈活現(xiàn)地展現(xiàn)在讀者面前，讓所有的抽象概念都具象化，讓讀者感覺(jué)到原來(lái)如此抽象的貨幣問(wèn)題就發(fā)生在你我之間，就發(fā)生在人們?nèi)粘５慕?jīng)濟(jì)交往中。
但是，具象化的貨幣并非只是我們?nèi)粘Ｉ钪械摹板X(qián)”，也并非只是一張張我們手中持有的紙幣，更并非只是由政府來(lái)印制的鈔票。通貨膨脹也不只是物價(jià)的上漲，它不僅有其前因后果，還包含誰(shuí)能夠獲利，誰(shuí)又在通貨膨脹中利益受損；誰(shuí)喜歡通貨膨脹，誰(shuí)又不喜歡通貨膨脹等問(wèn)題。還有，貨幣一定是政府提供的嗎？如果政府不提供貨幣，還可以通過(guò)什么方式來(lái)產(chǎn)生貨幣？如果政府來(lái)提供貨幣，它對(duì)金融市場(chǎng)會(huì)有什么影響？再就是，現(xiàn)代金融市場(chǎng)建立以來(lái)，為什么金融危機(jī)不斷，其原因又何在？人類能夠找到一條減少或避免這種金融危機(jī)不斷發(fā)生的方式嗎？等等。這些金融學(xué)上深?yuàn)W的問(wèn)題通過(guò)羅斯巴德的筆娓娓道來(lái)，即使從來(lái)不接觸金融學(xué)的人，也會(huì)對(duì)金融學(xué)與貨幣理論的知識(shí)豁然領(lǐng)悟。
在羅斯巴德看來(lái)，在一個(gè)自由市場(chǎng)中，貨幣并不是什么組織或政府安排的，而是源于自由市場(chǎng)選擇作為交換媒介的某種有用商品，其關(guān)鍵在于一般商品的“不可分割性”和“沒(méi)有自己想要的東西”。假如一個(gè)人想用犁換幾樣不同的東西，像雞蛋、面包和一套衣服，那么他該怎么做呢？他如何把犁大卸八塊，將其中一部分交給農(nóng)夫，剩下的給裁縫？就算東西可以分割，也不太可能讓想交換的人同時(shí)找到對(duì)方，假設(shè)A想賣(mài)雞蛋，B有一雙鞋，如果A想要的是衣服，怎么可以硬是把兩人湊到一起來(lái)交換呢？也就是說(shuō)，由于具體商品交易的不可分割性及交易者交易的愿望，也就有了出現(xiàn)間接交易的需要。
這種間接交易，在嘗試錯(cuò)誤的過(guò)程中大幅擴(kuò)充了經(jīng)濟(jì)的途徑，成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)文明發(fā)展的基礎(chǔ)。因?yàn)樵陂g接交換的機(jī)制下，你把東西賣(mài)掉后，換來(lái)的并非直接所需，將它賣(mài)掉才能得到真正想要的。這樣，貨幣就在這種間接交換中產(chǎn)生了。這種對(duì)貨幣產(chǎn)生的解釋具體、實(shí)在，交易者都可觸、可摸、可感、可知，這樣，發(fā)生在我們身邊的貨幣理論就容易理解了�？梢哉f(shuō)，在本書(shū)中，羅斯巴德就是用這樣的方式，把貨幣起源、貨幣性質(zhì)、貨幣單位、貨幣功能等方面討論得清清楚楚、一目了然。
本書(shū)對(duì)通貨膨脹的解釋并沒(méi)有放在通貨膨脹的產(chǎn)生、類型及治理上，而是放在通貨膨脹對(duì)廣大人民利益的影響上。在羅斯巴德看來(lái)，通貨膨脹好比賽跑，看誰(shuí)最先拿到新錢(qián)。先拿到錢(qián)者是那些與政治權(quán)力較近的人。因此，通貨膨脹是政府的一種意愿，往往同政府權(quán)力的遠(yuǎn)近有關(guān)。離政府的權(quán)力越近，拿到新錢(qián)就越早，那么這些早入者受到通貨膨脹的影響就越小。而因?yàn)橥ㄘ浥蛎洃K遭損失的后知后覺(jué)者，顯然比其他人晚取得新錢(qián)，受害最大。這些人不僅與政府權(quán)力遠(yuǎn)，而且都是依賴固定合約獲得收益，而這些合約是在價(jià)格因通貨膨脹而上漲前就簽訂的。因此，當(dāng)通貨膨脹出現(xiàn)時(shí)，這些人的利益首先受到損害，受到的傷害也最大。
正是從這個(gè)意義上說(shuō)，通貨膨脹表面上創(chuàng)造了經(jīng)濟(jì)的繁榮，但實(shí)際上則損害了廣大人民的生活。同時(shí)，通貨膨脹不僅改變了整個(gè)市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)預(yù)期，也成了掠奪廣大民眾財(cái)富的工具。而在這個(gè)過(guò)程中，與政治權(quán)力密切相關(guān)的利益集團(tuán)獲利最大，從而從根本上證明了通貨膨脹對(duì)社會(huì)的危害性、對(duì)廣大居民財(cái)富的掠奪性。正如羅斯巴德所言，通貨膨脹（貨幣替代品增加，而沒(méi)有相應(yīng)金屬貨幣存量的增加）從來(lái)對(duì)社會(huì)沒(méi)有好處，只是犧牲一群人的利益來(lái)造福另一群人。通貨膨脹是用欺詐的方式侵犯他人財(cái)產(chǎn)，在自由市場(chǎng)中是不會(huì)發(fā)生的，這就是現(xiàn)代社會(huì)通貨膨脹的實(shí)質(zhì)所在。
本書(shū)以布雷頓森林體系的瓦解為結(jié)尾，并且預(yù)言未來(lái)還將出現(xiàn)匯率的持續(xù)波動(dòng)、債務(wù)的急劇增加、通貨膨脹、危機(jī)、救市，以及對(duì)貨幣和信貸進(jìn)行更集中控制的政治方面的沖動(dòng)。事實(shí)上，近幾年國(guó)際金融市場(chǎng)所發(fā)生的事情表明，國(guó)際金融市場(chǎng)的巨大波動(dòng)無(wú)不是各國(guó)政府對(duì)金融市場(chǎng)過(guò)度干預(yù)和管制的結(jié)果。在各國(guó)國(guó)家政府對(duì)國(guó)際金融無(wú)所不能的管制過(guò)程中，不同的利益集團(tuán)就會(huì)以不同的利益金融管制方式不完全地攫取或掠奪他人的利益，從而造成整個(gè)國(guó)際金融市場(chǎng)一個(gè)又一個(gè)的利益不平衡，而這種利益不平衡正是造成國(guó)際金融市場(chǎng)劇烈波動(dòng)與危機(jī)的結(jié)果。
還有，羅斯巴德秉承奧地利學(xué)派的基本精神，一直保持著對(duì)政府干預(yù)市場(chǎng)的警惕。在他看來(lái)，政府對(duì)市場(chǎng)的干預(yù)不僅根本不能保護(hù)貨幣，而且反而會(huì)威脅到貨幣體系本身的完整性。政府的干預(yù)導(dǎo)致更多的弊端和更加嚴(yán)重的不穩(wěn)定性。因此，政府的貨幣政策在貨幣體系中起到的作用是負(fù)面的，它只是為與政府組織緊密相關(guān)的利益集團(tuán)對(duì)我們的社會(huì)采取集權(quán)控制打開(kāi)了方便之門(mén)，這也是導(dǎo)致現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)危機(jī)、貨幣危機(jī)和金融危機(jī)的根源。在本書(shū)中，羅斯巴德用西方世界出現(xiàn)的貨幣崩潰的簡(jiǎn)短歷史作為例證，對(duì)此進(jìn)行了生動(dòng)的描述。
總之，這是一本絕大多數(shù)人都能輕松讀下去的通俗的貨幣理論普及讀物，但它并不是簡(jiǎn)單性的知識(shí)介紹，而是以深入淺出的方式，把最深?yuàn)W的貨幣理論以最簡(jiǎn)單的方式表達(dá)出來(lái)，讓讀者對(duì)一般的貨幣理論可觸、可感、可知，并從個(gè)體的日常生活中體悟到現(xiàn)代金融理論的真諦。
——轉(zhuǎn)自《南方都市報(bào)》(日期：[2008年10月12日] 版次：[GB22] 版名：[閱讀周刊 社科])http://epaper.nddaily.com/C/html/2008-10/12/content_595281.htm
作者簡(jiǎn)介：
莫瑞·羅斯巴德是奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)派的代表人物，生前主要擔(dān)任內(nèi)華達(dá)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)S. J. Hall講座杰出教授。他曾任米塞斯研究院（Ludwig von Mises Institute）學(xué)術(shù)事務(wù)副會(huì)長(zhǎng)，也曾任《奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)論》（Review of Austrian Economics）的編輯。羅斯巴德教授在哥倫比亞大學(xué)取得學(xué)士、碩士和博士學(xué)位，師承約瑟夫?朵夫曼（Joseph Dorfman）。他也長(zhǎng)期參與紐約大學(xué)舉辦的米塞斯研討會(huì)達(dá)十多年。
主要著作
* 《1819年大恐慌》（The Panic of 1819）
* 《人、經(jīng)濟(jì)與國(guó)家》（Man, Economy, and State）
* 《美國(guó)大蕭條》（America’s Great Depression）
* 《權(quán)力與市場(chǎng)》（Power and Market）
* 《金融體系的秘密》（The Mystery of Banking）
* 《自由的道德》（The Ethics of Liberty）
* 《在自由中孕育》（Conceived in Liberty）共四冊(cè)
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