作品介紹
中國富人為何變窮：金融危機攻略
作者：張庭賓,艾經緯 整理日期：2014-04-15 12:12:43
繼2006年年初預測美國金融危機，2010年預測主權債務危機后，中華元智庫創(chuàng)辦人張庭賓再次預警：中國在未來1～3年內將遭遇金融危機，中國富人中70%～80%的人群很可能被打回原形。如何避免這種悲劇發(fā)生在你的身上？
張庭賓在書中指出，必須擺脫過去30年致富的路徑依賴，在財富思維上發(fā)生根本轉變，由原來的“單邊做多”轉向“做空做多兩手硬”；由“雞蛋都放在人民幣籃子中”轉向“全球全品種資本配置”；由“依賴政府官員分配財富”到“依靠智者保駕護航”，以度過未來財富最動蕩的時期。此書還給出了未來幾年財富保值增值的指導思路和具體建議。
作者簡介：
張庭賓
中華元智庫創(chuàng)辦人，“中國預測國際金融危機第一人”（經濟學家韓志國評語），曾先后參與創(chuàng)辦《21世紀經濟報道》《第一財經日報》，先后任編委、副總編；首創(chuàng)“中國立場的全球金融價值坐標系”，并以之“前瞻贏天下”：2006年年初預測美國金融危機；2005年7月預測黃金大牛市；2007年年初預測中國后奧運股災；2007年10月建議賣出A股；2010年年初預測主權債務危機；2010年10月預測中國經濟將探大底，2012年10月預測日元貶值，2013年2月預測澳元貶值??
2010年年初領導創(chuàng)辦中華元國際金融智庫，現(xiàn)已成為國開行、農行、中信證券、海通證券、中糧、中鋁、中鋼、美的、蘇寧等企業(yè)或機構的戰(zhàn)略顧問。
著有《美元復興十年?or中國痛苦十年?》《黃金保衛(wèi)中國》《反熱錢戰(zhàn)爭》《你可以是菩薩》等專著。
作者更多思想和最新趨勢分析詳見：張庭賓新浪博客、微博
面對面交流：“前瞻贏天下張庭賓講談”
張庭賓
中華元智庫創(chuàng)辦人，“中國預測國際金融危機第一人”（經濟學家韓志國評語），曾先后參與創(chuàng)辦《21世紀經濟報道》《第一財經日報》，先后任編委、副總編；首創(chuàng)“中國立場的全球金融價值坐標系”，并以之“前瞻贏天下”：2006年年初預測美國金融危機；2005年7月預測黃金大牛市；2007年年初預測中國后奧運股災；2007年10月建議賣出A股；2010年年初預測主權債務危機；2010年10月預測中國經濟將探大底，2012年10月預測日元貶值，2013年2月預測澳元貶值??
2010年年初領導創(chuàng)辦中華元國際金融智庫，現(xiàn)已成為國開行、農行、中信證券、海通證券、中糧、中鋁、中鋼、美的、蘇寧等企業(yè)或機構的戰(zhàn)略顧問。
著有《美元復興十年?or中國痛苦十年?》《黃金保衛(wèi)中國》《反熱錢戰(zhàn)爭》《你可以是菩薩》等專著。
作者更多思想和最新趨勢分析詳見：張庭賓新浪博客、微博
面對面交流：“前瞻贏天下張庭賓講談”
艾經緯
生于20世紀80年代中期，理想不失理性，溫和但有原則，力求知行合一；一個宏觀經濟、金融市場、歷史趨勢的觀察者和參與者；經濟學科班出身，七載財經媒體生涯。現(xiàn)為第一財經日報《財商》主編助理。
目錄：
目錄：
自序你的財富正處在危險中
導論
中國財富模式顛覆之變……1
中國富豪進入前所未有的迷茫期……2
三大經濟動力正在逆轉……6
財富模式正發(fā)生根本變化……9
第一篇
財富神話拐點……17
1越掙扎越悲劇——一位富豪的困局……18
2溫州炒房團折戟……27
3福建鋼貿富豪群落的消散……33
4太陽能的隕落……36
5制造業(yè)如何成為財富黑洞……39
6因特網富豪和期貨投資家如魚得水……41
目錄：
自序你的財富正處在危險中
導論
中國財富模式顛覆之變 ……1
中國富豪進入前所未有的迷茫期……2
三大經濟動力正在逆轉……6
財富模式正發(fā)生根本變化……9
第一篇
財富神話拐點 ……17
1越掙扎越悲劇——一位富豪的困局……18
2溫州炒房團折戟……27
3福建鋼貿富豪群落的消散……33
4太陽能的隕落……36
5制造業(yè)如何成為財富黑洞……39
6因特網富豪和期貨投資家如魚得水……41
第二篇
單邊做多時代的終結 ……45
1制造業(yè)就是單邊做多……46
2傍著政府靠土地和礦產發(fā)財危險了……50
3存款和信托——溫水煮青蛙的游戲……54
4當高利貸成為兩頭“絞索”……59
5阿里巴巴怎樣消滅傳統(tǒng)商人……62
6股民為何成了奶�！�65
7被期貨市場吞噬……69
第三篇
未來的財富在哪里 ……81
1未來3～5年做多美國……82
2做空中國的工具基本到位……92
3做空工業(yè)品……104
4做多農產品……109
5石油：長期戰(zhàn)略做空短期戰(zhàn)術做多……114
6黃金：做空做多兩手硬……118
7尋找天才特斯拉……124
第四篇
中國人如何成為全球投資高手 ……133
1與全球投資高手博弈要有真本事……134
2做空的能力不是從天上掉下來的……138
3智者開始黃金時代……142
4前瞻能贏天下：世上不再有黑天鵝……147
5還原這個世界并把握未來的變數……152
6根本面、基本面、貨幣面和技術面……160
7超凡智慧必源于卓越的世界觀……163
8預測力、融資力和操盤力三位一體……167
第五篇
中國人保值增值策略 ……169
1從“現(xiàn)金為王”到“剩者為王”……170
2不把雞蛋放在同一個籃子中……175
3進攻但不豪賭用你可以承受的損失去冒險……181
4騎上技術革命的大�！�184
5由依附政府到尊重智慧……189
6看好10年后的中國……194
跋
財富是實現(xiàn)夢想的工具，而非目的……203
中華元智庫簡介……207
“前瞻贏天下——張庭賓講談”簡介……209
對全球金融危機演變與投資市場趨勢的預測與印證……211
對中國宏觀經濟周期和股市樓市的預測與印證……214
庭賓是個很有特色的人，用與眾不同的方式研究預測國際金融市場。金融危機這幾年證明是相當有效的，對于他和中華元智庫的研究成果，我還是很重視的。
——中投公司首任總經理高西慶
庭賓10多年來屢次洞察全球財富先機，現(xiàn)又警示中國企業(yè)家正面臨30多年來的最大群體危機。其實，真正打敗企業(yè)家的是自己——固步自封聽不進真知灼見，錯過此書可能就錯過最后的自救機會了。
——浙江華立集團董事局主席汪力成
庭賓是多年的朋友，他敢于思考善于思考，常有驚人之見、驚人之作，我雖不贊同他的某些觀點，但非常佩服他的勇氣和執(zhí)著�！吨袊蝗藶楹巫兏F》向中國富人和有識之士提出了一個令人困惑但重要的問題：什么才是真正的財富？
——貨幣專家、中國農業(yè)銀行首席經濟學家向松祚 庭賓是個很有特色的人，用與眾不同的方式研究預測國際金融市場。金融危機這幾年證明是相當有效的，對于他和中華元智庫的研究成果，我還是很重視的。
——中投公司首任總經理高西慶
庭賓10多年來屢次洞察全球財富先機，現(xiàn)又警示中國企業(yè)家正面臨30多年來的最大群體危機。其實，真正打敗企業(yè)家的是自己——固步自封聽不進真知灼見，錯過此書可能就錯過最后的自救機會了。
——浙江華立集團董事局主席汪力成
庭賓是多年的朋友，他敢于思考善于思考，常有驚人之見、驚人之作，我雖不贊同他的某些觀點，但非常佩服他的勇氣和執(zhí)著�！吨袊蝗藶楹巫兏F》向中國富人和有識之士提出了一個令人困惑但重要的問題：什么才是真正的財富？
——貨幣專家、中國農業(yè)銀行首席經濟學家向松祚
2008年美國次貸危機之后，全球財富如潮汐般在發(fā)達國家和新興市場之間來回波動，作為一位敏銳的觀察家，張庭賓對于全球財富規(guī)律進行了長期的追蹤與思考，他的新著值得關注。
——財經作家、“藍獅子”財經圖書出版人吳曉波
此書凝聚庭賓10年智慧精華，從中國富人現(xiàn)實困惑，剖析過去發(fā)跡原因，指出時過境遷，老路走到盡頭。富人需要轉換思維模式，升級金融能力，特別是期貨做空能力，并預測了未來財富機遇。本書兼顧知識性和趣味性，值得一讀。
——中糧期貨總經理黃輝
自序
你的財富正處在危險中
在2014農歷馬年春節(jié)之際，中國人嘴上相互祝�！榜R上有錢”、“馬到成功”，可心里大多對家庭財富的命運前所未有地憂慮。
人們發(fā)現(xiàn)，過去的賺錢路數現(xiàn)在不靈了。做實業(yè)大多在虧損泥沼中越陷越深，截至春節(jié)前，最能代表中國工業(yè)經濟基本面的螺紋鋼期貨指數，從3年前的歷史高點已經跌去了35.2%；A股最為慘烈，從7年前的高點已經跌去了66.7%；黃金從2年前的高點也跌去了35.2%；債券也頗為低迷，國債期貨從2013年9月上市以來一路跌跌不休；曾經備受追捧的信托，也因為中誠信托差點無法兌付本金而蒙上陰影。而對于中國人過去的主要財富增長來源——樓市，萬科董事長王石警告2014年“非常不妙”，一直力挺樓市上漲的任志強也改口稱：2014年樓市漲幅將大幅降低。
唯一的亮點是短期理財產品，從2013年初常規(guī)年化收益率4%～4.5%上升到了年底的5%左右，甚至更高。余額寶在年底流動性再次緊張時，年化收益率達到了6.7%。
自2000年以來，中國的財富效應呈現(xiàn)了明顯的波次效應：2005年以前是“世界工廠”和外貿創(chuàng)富的高峰期，之后隨著人民幣升值開始走下坡路；2006～2007年是股市財富高峰期；2011年創(chuàng)業(yè)板火爆，成為PE、VC財富高峰期；2012年中國商業(yè)銀行利潤達到峰值，而隨著利率市場化和流動性緊張盛極而衰；2013年，中國樓市財富效應很可能是達到峰頂了。2014年，很可能是中國經濟的另一大泡沫——短期理財產品達到峰值。中國人的財富主要借助這些上漲行情，低買高賣而獲得的。
在此過程中，可以明顯看到一個中國經濟“由實轉虛”的軌跡，即財富由創(chuàng)辦實業(yè)—投機獲利—放貸食利。這意味著中國人實干興邦越來越受到壓抑，投機取巧似乎越來越成為主流，這是一個國家經濟盛極而衰的顯著征兆。
13年來中國經濟的高速發(fā)展，主要靠三個動力：世界工廠、房地產市場化和人民幣升值而推動，而今都已經盛極而衰；過去35年來中國經濟發(fā)展，主要靠人口紅利、廉價資源環(huán)境和民營機制創(chuàng)新。如果人口和資源都已經嚴重透支，民營經濟發(fā)展遭遇權貴外資的遏制天花板，中國經濟勢必將進行一次改革開放以來最深的一次調整。
鑒于中國樓市的物業(yè)泡沫越來越大，人民幣的匯率泡沫也越來越大。加之從2008年金融危機中復原過來的美國，已經將中國作為新軍事戰(zhàn)略的首要對手，對中日釣魚島沖突推波助瀾，東亞地緣政治難免升級，中國石油和糧食的硬傷可能會被引爆。未來相當大的可能會出現(xiàn)樓價大跌，人民幣大幅貶值，中國可能會遭遇嚴重經濟金融危機的局面。
在這種大背景下，中國人過去傳統(tǒng)的“單邊做多”——無論是在實業(yè)、股市、黃金還是樓市中低買高賣——的創(chuàng)富模式，都已經或正在走向盡頭。如果仍然依照傳統(tǒng)的思維和投資方式，不要說未來財富增值，能夠保住過去的財富積累都是奢望，甚至80%的富人都可能被打回原形，變成窮人。
筆者以為，中國人要想保住自己過去30年來辛苦積累起來的財富，必須在財富思維上發(fā)生根本性的轉變：①由“單邊做多”轉向“做多”和“做空”兩手都要硬的雙邊操作；②由“雞蛋都放在人民幣一個籃子”中，轉向資產的全球、全品種配置；③由過去主要依賴政府配置資源獲得財富，轉向依靠真正具有財富創(chuàng)造力的技術專家和具有全球財富洞察力的宏觀智者。
如今，已經坐在財富過山車峰頂的你，面對即將快速下滑，你準備好了嗎？本人和中華元智庫為此已經準備了10多年了。
我們曾經唱多過——在2001年預測中國世界工廠機遇；在2005年7月預測黃金牛市；在2005年9月預測A股大牛市；在2007年1月預測樓市進入快速上漲期。我們也曾唱空過——在2006年年初預測美國金融危機；2007年年初，預測2008年中國“后奧運股災”，在2010年年初預測主權債務危機；2010年10月，預測中國經濟未來幾年探大底；在2013年年初預測黃金牛市接近尾聲；在2013年10月預測樓市泡沫在2015年年底前破滅。
我們從2004年就開始探索對國際金融市場全球全品種的系統(tǒng)研究；在2011年年初推出過中國私人銀行首個全球全品種資產配置報告；在2013年年底推出了旨在幫助國人應對此輪危機的“前瞻贏天下講談”。
我們是中國首個民間獨立第三方的國際金融智庫，我們不依靠政府或強勢利益集團，只依靠我們的智慧和執(zhí)著，面對中國企業(yè)家和國人的需求。
如果你已經有了財富危機感，如果你想知道我們是嘩眾取寵還是真材實料，都可以繼續(xù)閱讀此書，參與我們的對話，一起尋找未來財富保值增值的新思維和新策略。張庭賓
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