本書面向銀行業(yè)理財(cái)經(jīng)理的崗位培訓(xùn)需要，全書從專業(yè)角度出發(fā)，以理財(cái)經(jīng)理崗位要求、理財(cái)經(jīng)理素質(zhì)要求、理財(cái)經(jīng)理知識(shí)要求、理財(cái)經(jīng)理技能要求四個(gè)方面講述銀行理財(cái)經(jīng)理上崗所必須掌握的知識(shí)與技能。通過學(xué)習(xí)這些知識(shí)與技能，幫助讀者朋友成長為一名專業(yè)素質(zhì)過硬的銀行理財(cái)經(jīng)理。
作者簡介：
王訪華男，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級(jí)會(huì)計(jì)師，注冊(cè)會(huì)計(jì)師，中南財(cái)經(jīng)大學(xué)畢業(yè)，現(xiàn)任職于廣州銀行深圳分行，長期受邀對(duì)各大銀行員工進(jìn)行崗位內(nèi)部培訓(xùn)，已經(jīng)有10余年的實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。
目錄：
導(dǎo)讀怎樣才算最好.......................................................................................1
第一部分滿足崗位要求
怎樣才能成為最好的銀行理財(cái)經(jīng)理，首先需要明確什么是最好的？所謂最好的，理應(yīng)完成本職工作。那么銀行理財(cái)經(jīng)理的本職工作是什么呢？在本章，將為你介紹銀行理財(cái)經(jīng)理的崗位認(rèn)知以及每日的基本工作。
情景導(dǎo)入專業(yè)知識(shí)，塑造最好.....................................................................4
第一節(jié)理財(cái)經(jīng)理崗位認(rèn)知..............................................................................5
一、崗位職責(zé)........................................................................................5
二、必備知識(shí)........................................................................................5
三、職業(yè)道德........................................................................................7
第二節(jié)每日基本工作.....................................................................................10
【實(shí)戰(zhàn)范本1-01】理財(cái)經(jīng)理日常工作程序................................10
一、營業(yè)前準(zhǔn)備工作...........................................................................11
二、營業(yè)中工作...................................................................................12
三、營業(yè)結(jié)束后工作...........................................................................16
第二部分具備過硬素質(zhì)導(dǎo)讀怎樣才算最好.......................................................................................1第一部分滿足崗位要求怎樣才能成為最好的銀行理財(cái)經(jīng)理，首先需要明確什么是最好的？所謂最好的，理應(yīng)完成本職工作。那么銀行理財(cái)經(jīng)理的本職工作是什么呢？在本章，將為你介紹銀行理財(cái)經(jīng)理的崗位認(rèn)知以及每日的基本工作。情景導(dǎo)入專業(yè)知識(shí)，塑造最好.....................................................................4第一節(jié)理財(cái)經(jīng)理崗位認(rèn)知..............................................................................5 一、崗位職責(zé)........................................................................................5 二、必備知識(shí)........................................................................................5 三、職業(yè)道德........................................................................................7第二節(jié)每日基本工作.....................................................................................10 【實(shí)戰(zhàn)范本1-01】理財(cái)經(jīng)理日常工作程序................................10 一、營業(yè)前準(zhǔn)備工作...........................................................................11 二、營業(yè)中工作...................................................................................12 三、營業(yè)結(jié)束后工作...........................................................................16第二部分具備過硬素質(zhì)怎樣才能成為最好的銀行理財(cái)經(jīng)理，首先需要明確什么是最好的？所謂最好的，理應(yīng)具備過硬素質(zhì)。那么銀行理財(cái)經(jīng)理應(yīng)具備哪些過硬素質(zhì)呢？在本章，將為你介紹銀行理財(cái)經(jīng)理的基本禮儀、表達(dá)能力、傾聽能力、溝通能力以及客戶高效溝通。情景導(dǎo)入過硬素質(zhì)，成就最好...................................................................18第一節(jié)禮儀百分百得體................................................................................19 一、儀容儀表禮儀...............................................................................19 二、形體禮儀......................................................................................21 三、表情神態(tài)禮儀...............................................................................25 四、接待禮儀......................................................................................25 五、電話禮儀......................................................................................26 六、會(huì)議禮儀......................................................................................27 七、社交禮儀......................................................................................27 八、服務(wù)用語禮儀...............................................................................28 【實(shí)戰(zhàn)范本2-01】××銀行理財(cái)經(jīng)理禮貌用語........................29第二節(jié)表達(dá)百分百清楚................................................................................30 一、有效表達(dá)的基本要求...................................................................30 二、體態(tài)語言基本認(rèn)知.......................................................................31 三、靈活運(yùn)用體態(tài)語言.......................................................................32 四、把握好空間距離...........................................................................36第三節(jié)傾聽百分百專注................................................................................38 一、什么是傾聽...................................................................................38 二、傾聽的內(nèi)容...................................................................................39 三、提升傾聽能力...............................................................................39 四、學(xué)會(huì)積極傾聽...............................................................................42第四節(jié)溝通百分百成功................................................................................44一、如何與上司溝通...........................................................................44二、如何與下屬溝通...........................................................................48三、如何跨部門溝通...........................................................................55第五節(jié)客戶高效溝通.........................................................................58一、高效溝通之說的技巧...................................................................58二、高效溝通之聽的技巧...................................................................60三、高效溝通之觀察的技巧...............................................................61四、不同類型客戶溝通.......................................................................61第三部分扎實(shí)知識(shí)要求怎樣才能成為最好的銀行理財(cái)經(jīng)理，首先需要明確什么是最好的？所謂最好的，理應(yīng)擁有扎實(shí)的基礎(chǔ)知識(shí)。那么銀行理財(cái)經(jīng)理應(yīng)具備哪些基礎(chǔ)知識(shí)呢？在本章，將為你介紹銀行理財(cái)經(jīng)理所需掌握的專業(yè)知識(shí)，如公共基礎(chǔ)、投資風(fēng)險(xiǎn)和收益、生命周期理論、個(gè)人投資規(guī)劃、個(gè)人保障規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理。情景導(dǎo)入專業(yè)知識(shí)，塑造最好..........................................................68第一節(jié)公共基礎(chǔ)....................................................................................69一、中國銀行業(yè)概況...........................................................................69二、銀行經(jīng)營環(huán)境...............................................................................73三、銀行主要業(yè)務(wù)...............................................................................79四、銀行管理......................................................................................80第二節(jié)投資風(fēng)險(xiǎn)和收益.....................................................................86一、投資風(fēng)險(xiǎn)與收益...........................................................................86二、風(fēng)險(xiǎn)的分類...................................................................................87三、單項(xiàng)投資收益的衡量...................................................................87四、單項(xiàng)投資風(fēng)險(xiǎn)的衡量...................................................................89第三節(jié)生命周期理論............................................................................92一、個(gè)人生命周期理論.......................................................................92二、生命周期理論的階段劃分............................................................93<導(dǎo)讀怎樣才算最好情景導(dǎo)入 小劉是一家商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理，現(xiàn)在正作為該營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理代表，參加由該市總行組織的“××市××銀行優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)班”的培訓(xùn)。 “大家好，我是王××，是這次負(fù)責(zé)給大家培訓(xùn)的老師。在今后的三天里，將由我和大家共同探討學(xué)習(xí)。如果不介意，就請(qǐng)叫我‘王老師’吧！在座的各位都是來自各網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理，相信都是網(wǎng)點(diǎn)的佼佼者！所以，今天很榮幸能與各位共同分享知識(shí)和交流經(jīng)驗(yàn)�！蓖趵蠋熥隽撕唵蔚淖晕医榻B。 “好了，現(xiàn)在輪到各位做自我介紹了！請(qǐng)大家放松，相信通過這三天的學(xué)習(xí)，我們彼此都會(huì)成為好朋友，請(qǐng)不必拘謹(jǐn)�！蓖趵蠋熣f道。 “好的，請(qǐng)第二排穿白襯衣的帥哥做一下自我介紹，大家歡迎！”有一位學(xué)員舉了手，王老師便叫他做自我介紹。 “大家好！很高興認(rèn)識(shí)各位，我叫李××，我是××網(wǎng)點(diǎn)的，以后大家就叫我‘小李’吧！希望在這三天的學(xué)習(xí)中，我們都能成為好朋友！”學(xué)員小李開了一個(gè)很好的頭。 “我叫張××，很高興認(rèn)識(shí)大家，我是××支行的。以后大家就叫我‘小張’吧！”學(xué)員小張的自我介紹言簡意賅�！ � 大家紛紛做完了自我介紹。 “聽完大家的自我介紹，我覺得都說得很好，不愧都是各網(wǎng)點(diǎn)最好的理財(cái)經(jīng)理！現(xiàn)在，我們開始進(jìn)入正題。今天，我們的第一堂課，就是請(qǐng)大家討論‘怎樣才算是最好的理財(cái)經(jīng)理’�！蓖趵蠋熣f道�！拔艺J(rèn)為最好的理財(cái)經(jīng)理，首先必須具備理財(cái)經(jīng)理的基本條件，如基本的禮儀等�！薄拔艺J(rèn)為最好的理財(cái)經(jīng)理，就是從客戶角度出發(fā)，為客戶推薦最合適的理財(cái)產(chǎn)品�！贝蠹叶技娂姲l(fā)表自己的看法。 “OK！現(xiàn)在請(qǐng)各位用一句話概括：你們所認(rèn)為的最好的理財(cái)經(jīng)理所需要的條件是什么。我會(huì)進(jìn)行一個(gè)小小的統(tǒng)計(jì)！現(xiàn)在，請(qǐng)寫好之后交給我，然后休息10分鐘，咱們繼續(xù)討論�！薄 昂玫�，我剛才已經(jīng)將大家的看法做了一個(gè)小小的匯總并進(jìn)行了分類。對(duì)最好的理財(cái)經(jīng)理的要求，主要包括以下四個(gè)方面，即：滿足崗位要求、具備過硬素質(zhì)、熟知基礎(chǔ)知識(shí)、精通相關(guān)技能。我將在接下來的課程中，一一同大家共同學(xué)習(xí)討論�！� 備注：人物簡介（1）王老師：王老師是銀行業(yè)培訓(xùn)師。王老師授課詼諧幽默、針對(duì)性強(qiáng)，能把管理當(dāng)故事講。通過理論與實(shí)際的整合，形成了一套可行的、實(shí)戰(zhàn)的銀行現(xiàn)場管理運(yùn)作模式，受到多家銀行的邀請(qǐng)培訓(xùn)并得到一致好評(píng)。（2）小劉：小劉是××銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理，這次作為該支行的優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理來參加此次培訓(xùn)。（3）其他理財(cái)經(jīng)理：在本書情景導(dǎo)入中的小李、小張、小楊、小黎等均為參加本次培訓(xùn)的理財(cái)經(jīng)理。 【實(shí)戰(zhàn)范本1-01】 理財(cái)經(jīng)理日常工作程序 （1）看當(dāng)日上級(jí)行下發(fā)的理財(cái)信息庫資料，如果有突發(fā)消息嚴(yán)重影響客戶的理財(cái)投資情況，則應(yīng)在小組會(huì)上提出，討論應(yīng)對(duì)措施與使用話術(shù)。（2）準(zhǔn)備當(dāng)日理財(cái)中心或小組例會(huì)的討論資料，參加10～15分鐘小組例會(huì)。（3）檢查工作日志，了解當(dāng)日預(yù)約情況。（一般每日大約準(zhǔn)備與5～8位客戶會(huì)面。）（4）檢查必備設(shè)備，確定其是否能夠正常運(yùn)轉(zhuǎn)。（5）清理桌面雜物，預(yù)備所需辦公用品（如名片、產(chǎn)品介紹、表格等）。（6）整理儀容，佩戴銘牌，開始營業(yè)。如果沒有等待的客戶，則先致電已預(yù)約的客戶，確認(rèn)時(shí)間，或請(qǐng)助理協(xié)助確認(rèn)。同時(shí)請(qǐng)助理與次日預(yù)約客戶再次確認(rèn)會(huì)面安排。（7）客戶到來之前，盡量重新查看一遍客戶的相關(guān)信息（大約花5～10分鐘），準(zhǔn)備相應(yīng)的材料和文件。（8）接待客戶，執(zhí)行有效的銷售過程（40～50分鐘）。完整記錄客戶資料，辦理各項(xiàng)業(yè)（9）客戶離開后，將客戶相關(guān)資料妥善保存，防止工作繁忙時(shí)不慎丟失。確認(rèn)桌面整理完畢，電腦畫面沒有停留在前一位客人的記錄上，方可迎接下一位客戶。（10）隨時(shí)記錄工作日志，以追蹤客戶委托事項(xiàng)，以免遺漏。（11）工作中必須完成的相應(yīng)工作。（12）準(zhǔn)備當(dāng)天工作情況、銷售成果報(bào)告提交給直屬主管。（13）參加下班前10～15分鐘的銷售例會(huì)。（14）確保客戶資料卡存放妥當(dāng)。（15）接聽語音信箱，回復(fù)客戶來電。確保當(dāng)天來電當(dāng)天回復(fù)。（16）預(yù)先了解各項(xiàng)促銷活動(dòng)，以利于業(yè)務(wù)拓展。并且通過各種工具研究各種詳細(xì)的財(cái)經(jīng)信息。（17）熟讀各項(xiàng)產(chǎn)品介紹及操作規(guī)程。對(duì)每一種產(chǎn)品都要在平時(shí)設(shè)計(jì)好如何應(yīng)對(duì)各種可能引起困擾的局面，以利于回答客戶的問題。
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