王桂堂主編的《家庭金融理財(cái)》采用“家庭金融理財(cái)”這個(gè)名稱是基于這樣一些考慮：**，家庭是社會(huì)的細(xì)胞，每個(gè)人實(shí)際上都是不同家庭當(dāng)中的一分子，每個(gè)人的理財(cái)活動(dòng)都是離不開“家”的支撐與依托的。第二，如果將家庭也視為一個(gè)經(jīng)濟(jì)單位，它與企業(yè)這樣的經(jīng)濟(jì)單位是有很多差異的，這些差異自然會(huì)體現(xiàn)在理財(cái)活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)，通過對(duì)這些差異的分析，更能體現(xiàn)出家庭理財(cái)?shù)奶厥庖?guī)律與特殊方式。第三，在人類社會(huì)發(fā)展的過程中，家庭規(guī)模有越來越小的趨勢(shì)，家庭的壽命周期也在不斷變化，這些變化影響著人們對(duì)各種各樣的金融產(chǎn)品的需求。故站在“家”這個(gè)立足點(diǎn)上，也能對(duì)金融機(jī)構(gòu)開發(fā)各種新的理財(cái)產(chǎn)品提供一些有益的探索。第四，家庭既是兩性生活、繁衍后代的人口生產(chǎn)單位，又是父母子女之間、兄弟姐妹之間特殊精神文化生活的組織，也是贍老撫幼、夫妻相互支持與幫助的生活保障單位。這些實(shí)際上就是家庭的社會(huì)功能。家庭的社會(huì)功能要得以實(shí)現(xiàn)，必須以家庭所擁有的財(cái)力、物力為前提條件。可見，家庭的社會(huì)功能與家庭金融理財(cái)之間是相輔相成的，故我們選擇“家庭金融理財(cái)”這一名稱。
理財(cái)，對(duì)于很多人來說，并不是一個(gè)陌生的概念。中國(guó)有句老話：“吃不窮，穿不窮，算計(jì)不到要受窮�！边@里的“算計(jì)”說的就是理財(cái)。這句俗語很有哲理，其含義是，各種開銷并不是導(dǎo)致一些家庭生活“窮”的緣故，而沒有打理好家庭財(cái)富才是導(dǎo)致生活窘迫的原因；同理，勤勞可以致富，但并不是讓家庭生活持續(xù)“富”下去的充分條件，要保證家庭生活質(zhì)量隨著社會(huì)發(fā)展而不斷提升，善于管理好家庭財(cái)富是不可或缺的環(huán)節(jié)。
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展使得我國(guó)人民生活水平不斷提高，由此引發(fā)家庭理財(cái)?shù)男枨笕遮吀邼q。據(jù)一些專業(yè)機(jī)構(gòu)的調(diào)查，在城市中，70％的家庭對(duì)理財(cái)服務(wù)表示出濃厚的興趣，而在農(nóng)村也有超過50％的家庭希望學(xué)會(huì)一些與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)接軌的理財(cái)方式與理財(cái)思路。正是在這樣一個(gè)背景之下，金融機(jī)構(gòu)將市場(chǎng)拓展的重點(diǎn)之一放在了個(gè)人理財(cái)方面，各種理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)運(yùn)而生，各類理財(cái)規(guī)劃師的資格考試方興未艾。
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